Ihr Spezialist für
Heilberufler
Akademiker
anspruchsvolle Privatkunden
Meine Leistungen
Ganzheitliche Analyse
Unsere Zusammenarbeit beginnt mit einer vollständigen Analyse Ihrer aktuellen Lebensumstände – familiär, finanziell und beruflich.
Diese Analyse beinhaltet eine detaillierte Erfassung und klare Darstellung Ihrer Vermögenswerte wie zum Beispiel:
- Liquidität – Kontoguthaben, Tagesgeld etc.
- Depotwerte – Fonds, ETFs, Aktien, Renten
- Immobilienvermögen – eigen- und fremdgenutzt
- Betriebsvermögen – Praxiswert, Firmenwert
- Finanzierungen – Immobilienfinanzierung, Praxisfinanzierung etc.
- Versicherungen – privat, geschäftlich
- Sachwerte – Gold (Edelmetalle), Uhren, Kunst, Oldtimer
Zudem prüfen wir den aktuellen Stand Ihrer gesetzlichen, betrieblichen und privaten Altersvorsorge sowie die Absicherung Ihrer Familie.
Die Ergebnisse dieser Aufstellung und Ihre individuellen Bedürfnisse stellen unsere Basis dar, um gemeinsam passgenaue Lösungen zur Verwirklichung Ihrer Ziele zu entwickeln.
Vermögensmanagement
Auf der Grundlage der vorangegangenen ganzheitlichen Analyse konzeptionieren wir eine Anlagestrategie, die Ihre Ziele, Renditeerwartungen und Risikobereitschaft berücksichtigt.
Im Anschluss entwickeln wir gemeinsam Ihr Vermögenskonzept mit Hilfe folgender Anlagemöglichkeiten:
- Berücksichtigung Ihres Liquiditätsmanagement
- Auswahl von mehr als 8.500 Fonds und ETFs
- Verschiedene exklusive Vermögensverwaltungen
- individuellen Zertifikatslösungen
- passgenauen Kapitalanlageimmobilien
- innovativen Rohstoffinvestments
- Vergleich diverser Versicherungslösungen
Unsere Zusammenarbeit beruht auf meiner honorarbasierten Beratung mit exklusiven Sonderkonditionen bei unseren Partnerbanken.
Finanzplanung
Im Laufe des Lebens müssen Menschen viele finanzielle Entscheidungen treffen, deren komplexen Folgen oft nicht direkt vollständig durchschaubar sind wie beispielsweise:
- Unzureichende Berufsunfähigkeitsversicherung
- keine Vorsorge für die Familie
- überteuerte oder unflexible Versicherungspolicen
- fehlende Sondertilgungsmöglichkeiten bei Finanzierungen
- keine rechtzeitige Planung des Ruhestands
Dadurch entstehen unvorhergesehene Risiken, die das Erreichen langfristiger Ziele einschränken oder sogar verhindern können.
Ein strategischer Finanzplan schafft hier Klarheit und hilft Ihnen, die richtigen Weichen für Ihre Zukunft und die Ihrer Familie zu stellen.
Bei der Existenzgründung ist ein Businessplan eine Voraussetzung für Ihren beruflichen Erfolg – warum nutzen Sie nicht dasselbe Konzept, um Ihre privaten Ziele zu erreichen?
Beratung für Heilberufler
Heilberufler stehen in ihrer Laufbahn oft vor komplexen Fragestellungen:
- Ist der Kauf einer Praxis finanziell realisierbar für mich?
- Welche Finanzierungsstrategien eignen sich am besten für meine Existenzgründung?
- Wird meine Rente aus dem Versorgungswerk ausreichen, um meinen Lebensstandard im Ruhestand zu erhalten?
- Wie kann ich meine Liquidität verbessern und meine Geldanlagen optimieren
- Welche Versicherungen sind für meine Praxis unverzichtbar?
- Wie kann ich meine Vermögensverwaltung, Altersvorsorge und steuerliche Situation optimal gestalten?
Aufgrund ihrer hohen Anfangsinvestitionen in Ihre Ausbildung, Praxis und medizinische Ausrüstungen sind spezialisierte Finanzstrategien notwendig, die auch rechtliche und versicherungstechnische Aspekte berücksichtigen.
Mit meiner über 22-jährigen Erfahrung bei der Standesbank für Heilberufe entwickle ich maßgeschneiderte Lösungen, die auf die individuellen Bedürfnisse und Ziele von Heilberuflern abgestimmt sind.
Mein weitreichendes Netzwerk ermöglicht hier eine tiefgehende Unterstützung – weit über das übliche Maß hinaus.
Finanzierungsberatung
Ob für den Erwerb Ihres Eigenheims, einer vermieteten Immobilie, dem Praxiskauf, Neuinvestitionen in die Praxis oder der Verlängerung Ihrer bestehenden Finanzierung – ich entwickle die für Sie passende Finanzierungslösung und vergleiche dabei unabhängig die Konditionen verschiedener Banken zu Ihrem Vorteil.
Vorsorgemanagement
Gemeinsam entwickeln wir einen Plan, um Ihren Lebensstandard im Alter abzusichern.
Dabei berücksichtige ich nicht nur Ihre individuellen Wünsche und den geplanten Zeitpunkt Ihres Ruhestands, sondern auch Ihre bestehenden finanziellen Absicherungen.
Zudem integriere ich steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten und berücksichtige vorausschauend mögliche Risiken wie Berufsunfähigkeit oder unvorhergesehene Ereignisse, die Einfluss auf Ihre Finanzen haben könnten.
Diese umfassende Betrachtung bildet eine solide Basis für die optimale Vorbereitung auf Ihren späteren Ruhestand.
Immobilienanlage
- Immobilienkauf: Ich unterstütze ich Sie dabei, die für Sie ideale Immobilie zu finden, sei es als Kapitalanlage oder für den Eigenbedarf.
- Immobilienverkauf: Ich finde für Sie richtigen Ansprechpartner für eine effektive Vermarktung, um den besten Preis am Markt zu erzielen.
- Immobilienbewertung: Ich biete Ihnen mit Hilfe meines Netzwerks professionelle Immobilienbewertungen an, um den realen Wert Ihrer Objekte zu bestimmen.
Generationenmanagement
Haben Sie sich schon Gedanken über die Gestaltung Ihres Testaments oder Ihrer Patientenverfügung gemacht?
Möchten Sie Ihr Vermögen schon zu Lebzeiten auf die Kinder oder Enkelkinder zu übertragen, aber gleichzeitig auch sichergehen, dass Ihr Kind oder Enkelkind verantwortungsvoll mit diesem Vermögen umgeht?
Ich gebe Ihnen hilfreiche Denkanstöße, die Sie anschließend mit einem spezialisierten Anwalt oder Steuerberater detailliert ausarbeiten können.
